勞退基金 今年大虧670億

勞退基金 今年大虧670

  • ·          2011-12-30 00:59
  • ·          工商時報
  • ·          【記者薛孟杰/台北報導】

     全球經濟不景氣,勞退基金操作績效也大受衝擊。根據勞退金監理會公佈的最新績效統率,從去年12月底至今年11月底,新舊制勞退基金帳面虧損合計670億元,是僅次於金融海嘯時期的低點。

     勞退基金分為新制與舊制基金,去年12月底合計獲利190億元。新制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元,虧損數為265.78億元,收益率為-4.1%。至於舊制基金規模為5614.63億元,虧損214.33億元,收益率為-3.97%。

     勞退基金正式投資台股迄今三年,可說驚濤駭浪不斷,甫開始投資就遇到全球金融海嘯,現在又遇到歐債風暴,去年12月勞退基金帳面上還有190億的收益,相隔不到一年,卻迅速虧損480億,一來一往間,就蒸發了670億元。

     勞退基金監理會副主委劉麗茹指出,今年歷經中東政治動盪、日本震災、歐債危機、美國信評調降等多種考驗,金融市場動盪,到11月底,MSCI全球股票指數自年初以來下跌7.16%、新興市場下跌18.5%,台股跌幅更高達23.05%,勞退基金績效難免受國內外市場的衝擊,只能透過穩健配置讓傷害程度降到最低,整體績效表現仍優於大盤。

     劉麗茹說,勞退基金從民國97年開始多元投資迄今,基金已經彌平金融風暴及今年股災受創,總收益共為224億元,已實現收益數是648.33億元,其中包括今年已實現收益99.03億元,若依此數字估算,今年「已實現收益數」的收益率為0.82%。

     勞退基金操作績效不理想,對此,劉麗茹解釋,勞退基金有保證收益率,也就是兩年定存利率平均數,因此,即使勞退金操作虧損,勞工帳戶不至於完全沒有收益,但為避免收益率趕不上通膨腳步,勞退金監理會仍會努力提高收益。此外,勞退基金目前虧損多屬未實現收益,也就是還沒有賣掉投資,只是先以會計準則進行評價,一旦台股表現好轉,有信心轉虧為盈。

 

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